TBB- Bazı Gerçek ve Tüzel Kişilerin, Bankaların Bilgisi Dışında, İnternet Şubesindeki Olanakları Kullanarak Yaptıkları İşlemlere İlişkin Bankalar Tarafından Uyulması Gereken İlkeler Hakkında Kamuoyu Duyurusu
(09 Ekim 2006)

TÜRKİYE BANKALAR BİRLİĞİ

Tebliğ No :   1013
Tarih  :   9 Ekim 2006

Bazı Gerçek ve Tüzel Kişilerin, Bankaların Bilgisi Dışında, İnternet Şubelerindeki Olanakları Kullanarak Yaptıkları İşlemlere İlişkin Bankalar Tarafından Uyulması Gereken İlkeler

Fatura Ödeme Merkezi (FÖM) adını kullanan bazı gerçek ve tüzel kişilerin bankaların bilgisi dışında, özel bir anlaşmaya dayanmadan bankaların internet şubelerinde sunulan olanakları ticari amaçlarla kullanarak elektronik fon transferi (EFT), havale, hesaba para yatırma, isme para gönderme, fatura ödemeleri gibi işlemleri ücret karşılığı üçüncü şahıslara sunmalarının taşıdığı risklerin gerçekleşmesi halinde, üçüncü kişilerin bundan zarar görmeleri durumunda bankalara duyulan güvenin zedelenebileceği ve banka sektörüne olan itibarın olumsuz etkilenebileceği, oluşabilecek risklerin bertaraf edilmesi ve bu kapsamda yapılabilecek ticari faaliyetlerin kontrol altına alınabilmesi amacıyla Birliğimizce standartlar oluşturulması hususunda Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunun yazısı dikkate alınarak, bankalar ile anlaşmalı kurumlar hariç olmak üzere FÖM ofisleri tarafından yapılan işlemler ile ilgili olarak bankaların;

1. Bir tasarruf hesabından veya kredi kartı hesabından; internet bankacılığı  olanakları kullanılarak üçüncü kişiler adına yapılan vergi ödemesi, fatura ödemesi, kendi kredi kartı hariç diğer kredi kartlarına yapılan ödeme, Sosyal Sigortalar Kurumu ödemesi, Bağkur ödemesi, trafik cezası ödemesi gibi işlemlerin aylık toplamının 50 adedi geçmesi halinde işlemlerin yapıldığı hesapları ve işlemleri incelemeleri,
2. Bir ticari hesaptan; internet bankacılığı olanakları kullanılarak üçüncü kişiler adına yapılan vergi ödemesi, fatura ödemesi, kendi kredi kartı hariç diğer kredi kartlarına yapılan ödeme, Sosyal Sigortalar Kurumu ödemesi, Bağkur ödemesi, trafik cezası ödemesi gibi işlemlerin aylık toplamının 100 adedi geçmesi halinde işlemlerin yapıldığı hesapları ve işlemleri incelemeleri,
3. Birinci ve ikinci maddelerdeki kısıtlamalara uyumun düzenli olarak kontrol edilmesini sağlayacak bir kontrol sistemini oluşturmaları,
4. Yapılan kontroller sonucunda, internet bankacılığı hizmetlerinin izinsiz olarak üçüncü kişiler adına kullandırıldığının tespit edilmesi halinde, bu tür işlemlerin engellenmesi için bankaların gerekli önlemleri almaları,

konularında Türkiye Bankalar Birliği Yönetim Kurulu tarafından, Birlik Statüsünün 4';üncü maddesinin (1) numaralı fıkrası ve (2) numaralı fıkrasının (s) bendi ve 5411 sayılı Bankacılık Yasasının 81';inci maddesinin (1) numaralı fıkrasında yer alan "Üyeler, birliklerin statüsüne ve birlikler tarafından alınacak karar ve tedbirlere uymak zorundadır" hükmü göz önünde tutularak, üye bankalar için uyulması zorunlu bir mesleki tanzim kararı alınmıştır.

Kamuoyuna duyurulur.

Saygılarımızla,

Türkiye Bankalar Birliği